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从美国区域中心的角度 看投资人尽职调查

发布时间:2017-02-16 来源:CanamEnterprises 阅读:0 作者(编辑):诺华移民 字号:

外国投资人申请美国合法永久居留权必须满足两个条件:他们拥有获得潜在移民利益的实质性资格;以及,他们被允许进入美国。联邦机构会审查外籍人士的移民申请,并进行广泛的背景调查来决定他们是否完全满足这两个条件。在这一方面,所有有意向移民的申请人,不论他们属于哪种移民类别,都要接受联邦审查。然而,外籍人士通过EB-5谋求永久居留权的不同之处,在于他们在递交移民申请之前需要接受筛选和审查的程度。


从美国区域中心的角度 看投资人尽职调查


(CanAm)深知投资人审查不只是政府的特权,也是EB-5计划所需要的,将直接影响EB-5计划的诚信度和长期可行性。因此,在允许潜在投资人认购美加企业的发行产品之前,美加企业会严格评估每一位潜在投资人,判断他们是否符合EB-5计划下的移民要求。这些评估由两个关键部分组成:财务适宜性与移民适宜性。


财务适宜性


在讨论财务适宜性之前,我们必须首先认识到,EB-5计划下的所有资本投资机会都构成证券发行,应服从美国证监会(SEC)的监管。在此情况下,美加企业是首家克服艰难过程而建立自己的经纪公司——美加投资人服务有限责任公司(CanAm Investor Services 或简称CAIS)的区域中心 ,CAIS 专注于EB-5资金投资产品,是在美国金融监管局(FINRA)注册并通过审计的公司。


在开展财务适宜性评估时,CAIS会先评估潜在投资人是否满足合格投资人资格,合格投资人这一名词在1933年证券法中有所定义。因此,按照美国证券法和美国爱国者法,CAIS会要求每一位潜在投资人披露特定的个人、家庭和职业信息,曾经是否去过美国,以及最重要的关于潜在投资人净资产和预期的EB-5投资资金来源的详细信息。


CAIS还将进一步评估潜投资人的过往投资经历,并告知潜在投资人EB-5资金投资通常包含哪些重大风险、EB-5资金具有高度流动性以及投资至少需要五(5)年期限。这样不仅能让CAIS确定潜在投资人的风险承受能力和做知情投资决定的独立判断能力,同样重要的是,还能让潜在投资人评估EB-5是否是最合适自身情况的移民途径。


CAIS财务适宜性评估的另外一个重要手段是通过汤森路透风险管理公司的”Word Check” 系统进行背景筛查。Word Check监控着400多个制裁、监视及监管法律与执法名单,拥有成千上万的信息情报源,经常先于美国财政部外国资产控制办公室(OFAC)几个月或几年识别出高风险企业和个人。CAIS自费通过Word Check数据库筛查潜在投资人,识别任何威胁潜在投资人移民资格或违反美国法律的金融、法规或信誉风险。在任何情况下,CAIS都会保障潜在投资人信息的保密性与安全性。


鉴于SEC对EB-5计划加强审查,以及新法有可能扩大国土安全部监管区域中心活动的权力,筛查潜在投资人的财务适宜性是一项防范欺诈和滥用的重要保障。拥有一家专门的经纪公司不仅让美加企业(CanAm)在投资人筛查过程中维持质量管理和提前识别任何可能导致移民资格不合格的违法行为,还有助于美加企业预测和快速应对移民与证券监管及执法格局的变化与趋势。


移民适宜性


除了评估潜在投资人的财务资格外,美加企业(CanAm)还会考虑其成功获得I-526审批的可能性。美加企业会充分准备投资人I-526申请文件包中的项目相关资料,递交申请之前的评估将主要集中于潜在投资人的EB-5资金来源部分。


美加企业(CanAm)会深入讨论潜在投资人的资金来源和预期的汇款策略,根据自身累计的经验以及移民律师的专业知识识别出可能妨碍I-526申请获批的危险信号。即便如此,根据美加企业的经验,已经被视为合格的投资人资金来源和汇款方式在很多情况下也可能变为不合格,因为USCIS裁决的趋势有可能且经常突然改变。因此,美加企业会考虑个别潜在投资人的具体情况。


美加企业(CanAm)还会考虑是否存在任何威胁潜在投资人进入美国的因素。对此,除其他材料外,美加企业还会询问投资人有无任何过往犯罪史、是否申请过美国签证(移民或非移民类)以及任何被拒签的情况和原因。美加企业还会同移民顾问一起判断和评估任何可能导致投资人无法登陆美国的问题或复杂情况。


只有合理地判断潜在投资人在财务和移民方面的适宜性之后,美加企业(CanAm)才会提供项目发行材料让投资人审阅。在投资人在认购过程中,美加企业的第三方监管机构还会从特别指定国民名单(Specially Designated Nationals list)和OFAC公布的其他制裁与禁止人员名单中搜查投资人的姓名,从而做到进一步的筛查。


尽职调查是EB-5计划的关键。建议投资人应严格评估潜在的EB-5投资机会,并仔细审查所有项目资料和区域中心的言论,这样有助于识别出任何有可能妨碍移民与投资的危险信号。


同样,广泛的EB-5利益相关者,包括移民律师、区域中心、移民中介和金融机构,都有责任全面审查和筛选潜在投资人,评估他们选择EB-5投资移民作为移民途径的适宜性。

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