EB-5投资移民区域中心风险解析

2015年投资移民法律经历了空前的动荡，诸多国会参议院和众议员提出不同的投资移民法律中尤其是有关区域中心法律部分的改革议案。其中收到最多关注的则是参议员 Leahy 和Grassley 2015年6月3日提出的S.1501议案（“议案”）。议案中最引起公众和投资人注意的焦点包括（1）投资人最低投资资金分别从$500,000或 $1,000,000上调到$800,000或 $1,200,000；(2)区域中心的目标就业区应该如何划分以避免“擦边球”；（3）如何更严格证明投资人资金的合法来源和流动以避免欺骗；（4）如何改变就业机会的计算方式等。

由于国会没有充分时间对待投资移民法律的改革问题，国会分别于2015年9月30日，2015年12月11日和2015年12月16日三次通过现行投资移民法律延期。目前投资移民法律“日落”日期是2016年9月30日。因此，“日落”之前最低投资资金仍然是$500,000或 $1,000,000，继续吸引世界各国投资人，尤其中国投资人在办理美国投资移民申请。

2008年以来，约85% 以上的投资人是选择一个移民局批准的区域中心$500,000投资项目。根据移民局2016年2月1日公布信息，获得移民局批准的EB-5投资移民区域中心已经由2008年的十几家快速增长到目前约800家。投资移民项目对项目方和投资者而言是一个双赢方案，一方面项目方（包括区域中心和开发商）可以获得低利率的投资款作为项目开发资本，另一方面投资者们能获得在美国受法律保护的永久居留权。然而，有时候由于没有正确执行投资移民政策会导致项目方和投资者们无法各取所需利益。

例如，投资法律要求之一是投资人的投资资金从商业角度上看必须是“有风险的”。如果移民局在审理I-526申请时认为投资资金是没有风险的，移民局将拒绝投资者的申请。投资于移民局所批准的区域中心也是有风险的，主要风险包括区域中心是否有持续和稳定性，是否能按照商务计划书完成项目并为美国人创造足够的就业岗位。法律授权移民局批准区域中心集中吸收投资者的资金以及监控资金和管理项目。投资者在其I-526申请获得批准后，获得的仅是为期两年的临时条件绿卡。当投资者按照法律递交I-829申请要求取消条件以求获得永久绿卡时，仍然需要其所投资项目的区域中心支持，并向移民局提供大量文件证据，以证明每位投资者的资金为美国人提供了不少于10个新的就业职位以及项目的执行没有本质性偏离当初移民局审批通过的项目商务计划书。

近年来的经验表明，移民局由于区域中心未能遵循法律或违背其EB-5项目商务计划而撤消它们的资格。撤消资格原因可以概括为区域中心促进经济增长乏力或区域中心可能存在的欺诈行为。依照8 CFR Section 204.6(m)(6)条例,移民局移民局有权在相关条法律要求下撤消其所批准的区域中心资格，例如区域中心未能按时提交移民局所要求的信息和文件，或区域中心无法继续促进经济发展，例如增加出口顺差，提高区域生产力，创造就业机会，以及增加国内投资资本。

根据移民局2016年1月5日的公布，移民局已经撤消了39家区域中心的资格：

我们可以从移民局撤销区域中心资格的案例中吸取很多教训，例如：

1. 一个项目的商业和财务规划需要本身健全，即使包含移民的特殊性。
2. 项目方不应该坐享其成，而应该按照商务计划运作和管理项目，否则区域中心资格会被移民局撤消。
3. 移民局可以从各种渠道（公共，私人和内部）获取矛盾或负面的商业和财务信息，并依据这些信息做出撤消区域中心资格的决定。
4. 区域中心管理者和项目开发商的资质，经验以及历史记录与投资项目能否取得长期成功息息相关。
5. 财务规划需要真实，甚至保守，这样才能成功持续5-10年，从而确保区域中心通过移民局的审核。
6. 区域中心必须以投资人利益为重，避免任何欺骗行为，确保投资人可以获得永久绿卡。

由此可见，投资人选择一个合适的投资移民项目需要有一定法律知识。投资人也需要有对投资移民领域和移民局评审案件标准及变化有深度了解。近年来，诸多投资人直接委托律师事务所代理他们或他们在美国念书的子女以投资移民方式获得绿卡。直接委托律师有许多优势，例如可以直接了解案件进展，了解目前EB5 领域新动向，了解所投资项目其他投资人案件批准进展，了解项目进展，了解地域中心和开发商情况等。 因此越来越多的投资人直接找律师办理投资移民案件，以求获得直接和可靠信息。另外，选择律师也需要考虑律师事务所的资质，成功率，诚信度，服务态度和质量等。