浅谈美国EB5投资者维权

之所以是浅谈，而非深谈，是EB5Sir的“三无砖家”身份使然。一非律师或法务工作者，二无投融资背景，三没长期在美国读书工作生活过，窃以为只有具备了这三点才有可能成为一个真正合格的EB-5专家，更何况EB5Sir是三者皆缺，能做好EB-5的信息搬运工，已是本人大幸。

但是，时常有投资者咨询，但往往无力协助。对投资者而言，这不单单是可能的投资损失，更是家庭乃至美国梦的破灭，故期望在力所能及的范围内做些事。上周，Palm House项目虽然刚刚爆出史上最大规模集体诉讼，直指EB-5欺诈｜重磅新闻，但是前后已经有近一年多个投资者前来咨询，而最近这两年，类似项目的涉案投资者，已经公布或尚未曝光的，林林种种，不得不想办法给些建议。

首先，EB5Sir想强调的是，开工没有回头箭，EB-5投资一旦做出，所有事后的补救，都赶不上事前评估判断来得重要。EB-5所有其他事情加起来，都没有选择项目来得重要，无论政策无论涨价无论排期，再热闹你自个别陷进去瞎凑热闹，管好自己的项目调研，冷静做出选择，此乃重中之重。

好的项目，能经历大风大浪日月穿梭，无论政策如何变化，终能达成一个相对理想的结果。个人建议，与其纠结于政策变化，不如着眼于项目本身。

下面就谈谈，项目出问题，如何补救的事情，对于已经投资还在等审批等绿卡的投资者，也可以参考，防范于未然，不是坏事。

I. 知己知彼

不管发生什么状况，很多投资者上来就问怎么办。我要问的第一点就是，协议上怎么讲？

知己，就是了解自己到底签署的是怎样的协议，协议条款怎样规定的。不少投资者，甚至连项目文件都没有，拿不出来，还有能拿出来的就是几张项目文件的签字页。连自己有什么权利都不知道，协议对你有哪些保护，都没弄清楚，怎样维护自己权利？

知己，还包括，了解自己申请所在的状态，不同阶段，目标会不一样。譬如，一个已经递交了I-829申请阶段的投资者，此时最有利的策略，恐怕是先继续往前走，等拿到永久绿卡再开始采取行动。而一个刚刚递交I-526申请的投资者，此时可能越早采取行动，就越能减少损失。

知彼，了解在整个EB-5链条中，谁在和你打交道。

你有移民中介、区域中心、律师、Broker Dealer（有时有）、开发商。出问题了，你该找谁，你和谁签的协议。

通常情况，你和移民中介签约的是移民的服务协议，和律师签约的是EB-5申请的法律服务协议，和区域中心签约的是整套项目投资协议。

移民中介提供的是咨询服务；律师提供的是与移民局打交道的法律服务；区域中心，是拿了投资款和你一起投资，到某个具体的项目里去的；

三方职责不同，出事通常该找不同的人家。不过，移民中介是主要对口机构，一个负责任的移民机构，也是出事后的最大保障，毕竟律师或区域中心都在美国，维权不易。此次，Palm House项目出事，最后能召集到53位中国投资者参与集体诉讼，也与中介机构的配合和协助是分不开的。

2. 项目跟踪

当前，不少项目方都提供项目进展月报或者季报，这是投资者了解项目进展的最直接工具。

不过，由于通常项目方会报喜不报忧，除非盖子捂不住了。

那投资者有哪些方式了解你的项目，个人建议还是找谷歌。谷歌有个工具，叫Google alerts，可以把，你投资的项目中／英文名称、区域中心名次、开发商名称、区域中心老板／开发商老板姓名等，设置为关键词，多个关键词交叉混合使用，让谷歌来提醒你。

要注意的是，Google Alerts有两种用法。到www.google.com上去订阅英文关键词，到www.google.com.hk上订阅中文关键词。至于怎样翻墙，自己问度娘吧。

百度也有个类似工具，不是太好用，可以一试，叫“百度新闻订阅”，技术好像差很多，有兴趣的朋友可以自己试试看。

另外，还有Google Earth，看项目进展，也是不错选择。

3. 蛛丝马迹

当前，USCIS（移民局）虽然没有非常明确的打击欺诈的任务（也许在与SEC配合而未对外披露，不过确实有与商务部合作），但是确实在几个问题项目的审查过程中，USCIS给出的RFE（补件信）和NOID（意向拒签信）和拒签信，能体现出项目的具体问题。

譬如，Jay Peak的ANC BIO项目的补件信，USCIS质疑该项目没有应有的生物医疗资质和可行的商业计划；又譬如，Palm House项目的拒签信，USCIS质疑其物业所有权和酒店收购的出资情况。正是，这两封文件，引起了涉案投资者的警觉，开始采取行动，或单兵或抱团，走上了维权之路。

慎重对待USCIS的补件信和意向拒签信，这可能会帮助你，提早发现项目问题。

4. 抱团取暖

一个人的力量和信息来源是有限的，将同一个项目的投资者召集在一起，互通有无，还是比较有意义的。特别是，当一个项目出问题的时候，投资者如何能联合采取行动，分摊调查取证和诉讼的费用，就更有必要了。

在移投路的问答栏目，曾有投资者贴过队友召集帖，不过应者寥寥。一般而言，出事情了，临时抱佛脚的更常见。

抱团有个问题，就是不同阶段的投资者的利益诉求可能不一致。已经拿到永久绿卡，与等I-829获批的，以及等I-526获批的，一个项目中不同移民申请阶段的投资者，利益诉求在很多情况下，都是不一致，甚至是对立的。有人希望息事宁人，先拿到永久绿卡再说，有人希望，赶紧起诉，把钱要回来再说。能否达成一致，集体行动，不是简单的中国人能不能合作的问题。

这个时候，单兵作战，就有其必要性了。

5. 单枪匹马

单兵作战，有一个典型的案例，如果不是EB5Sir痴人说梦的话。

最大的好处是，项目方可以在只有小小割肉的情况下，更容易爽快退还你的投资款，悄悄摸摸地解决你个人的问题。如果号召了所有人群起攻之的话，项目方可能只有负隅顽抗这一条路可选。

单枪匹马，可以告到SEC，移民局，法院，政府，媒体，所有你能告的地方。

至于，到底是选择单兵作战还是抱团取暖，你懂的哈。

6. 诉讼维权

美国是个法律社会，做什么都得靠律师，无论是调查取证，还是诉讼维权。

不过，遗憾的是，我们通常接触的律师都是移民律师。美国律师分工很细，移民律师，只管办理移民业务，通常即没有投资经验（所以问移民律师项目好坏通常是不可取的），也没有商业诉讼能力。

所以，如果需要诉讼维权，需要在美国找到商业诉讼的律师。Palm House的投资者的维权，是另辟蹊径，找了国内的律师，联系并获得了多家中介机构的配合，召集到50多个投资者，然后再在美国聘请律师调查取证，进行刑事立案，最后再展开民事诉讼。当前，该律所也在号召另外近30个投资者，一起参与到集体诉讼中去。

这里有一点，不得不提。律师打的并非是公益诉讼，没有劳务费的事情是不做的，这是正常的逻辑。打官司，支付律师费，简单来说，有两种方式。一种，该付多少劳务费付多少劳务费给律师。一种，免费请律师打官司，按照收回来的钱，给律师分账。

就第二种方式而言，你的官司是否值得打，在打官司之初，基本已经确定了。也就是说，在最坏的状况发生时，如果还有一份相对较高价值的物业，有一个对你比较有利的合同条款，是非常值得庆幸的事。

简单说了这么些，实际情况比这复杂很多，再聊。