律师分享美国EB-5投资移民纠纷解决的经验

近两年来，美国证监会开始整顿区域中心混乱的队伍。多个投资移民项目落马，被诉被调查，数百个投资人面临钱卡两空的结局。

其实相比900家区域中心来说，出问题的只是少数，但是对投资人来说只要发生在他身上就是100%。我们所几年前开始预见性的针对这些问题组建了投资移民诉讼团队，也代理投资人参与了七八个投资移民争议的案件。这里和大家分享一些心得。

哪些人容易被忽悠？

很多上当的人都是人尖子。一个项目没钱没地没人，拆东墙补西墙周转资金。就靠打着大开发商的旗号到国内空手套白狼，屡试不爽。 我们取证以后发现开发商的材料都是假造的。投资人之一在国内是很成功的风投经理，人非常精明。见到我时他很感慨：“事后看来假得不成体统，怎么当初就没认真研究一下？”当初他因为觉得隔着太平洋和专业知识方面的鸿沟，为了省事就跟着圈里朋友一起投了。其实只要亲自质疑一下，就不会跟这个风。

我们惊奇的发现，“跟风”居然是大多数投资人上当的原因。一堆被骗的投资人前面往往有一个神经大条，乐于助人的带路人。这个带路人因为自己的轻信成了受害者。然而他圈子里其他亲戚朋友由于对他私人的信任就跟着投了。“某某人总不至于骗我吧”。最开始上当的人可以带动身边较为多疑的人，较为多疑的人又可以把最为多疑的人卷进去。一个小雪球会越滚越大。姑且称之为雪球效应。对项目的缺乏信任移情为对个人的信任。

所以，避开陷阱的最重要就是要保持对项目的理性的质疑。必需要对项目进行全面的考察，如果一个项目没有本地银行的贷款、没有开发商的出资、没有拿到必需的土地、没有切实的还款保障措施，就不应该考虑投资这个项目。如果区域中心和开发商缺乏运营投资移民专案的经验、专案又处於高风险的行业领域，投资人也应谨慎考量。

不是每个投资人都具备专业知识和勇气去做这些详细的调查。兼听则明，除了听听不一定懂行的美国表哥的建议，更重要的还是要听听律师、会计师、有经验的中介等专业人员的意见。要注意专业人员也是要懂 EB-5。不做这行的律师可能还不如一个专研过 EB-5 的投资人更懂。

如果项目出了问题怎么办？

要区别情况对待。不一定出问题的项目都是欺诈项目。有的是好心办坏事，有的是市场变化所致。不是有问题的项目一定要破产清算拍卖，拿了临时绿卡的项目要救卡，没拿卡的项目要还钱，诉求不一。

如果项目被SEC起诉，或项目被移民局关停，我建议要尽早找聘用独立的诉讼律师，对项目情况进行独立调查。就我们的经验，律师如果在发现问题的早期介入，常常可以和平解决争议，起到快速止血的作用。

个人去闹去问效果不一定好，对方可以以各种借口和许诺轻易的拖几年，拖到你不耐烦再关注。而律师出面更能引起重视。纽约有一个酒店项目出现问题之后，责任方对投资人采取回避的态度，电话不接，邮件不回。此时我们一封律师信就发挥了重要作用。责任方意识到，投资人是非常认真严肃的追究其责任，并且背后有专业的团队支持。所以很快改变态度，来和投资人商讨解决方案。结果一个月后，在法庭和律师的双重压力下，责任方退款了。

投资移民是一个较为复杂的商业活动方案，牵扯到很多参与者，投资人，银行，管理方，开发商，建筑商等等，任何一个环节都可能出问题 。即使有一些项目的合约中有明确的退款规定，但具体实施起来，也困难重重，或是明明根据协定可以退款，却被项目方误导而转去其他投资方，甚至和美国移民局打官司。师团队的专业性可以让投资人识破很多障眼法。

聘用的律师一定要既懂诉讼又懂投资移民。美国的律师大部分是不出庭的非诉律师。一般移民递件律师也是不做商业诉讼的。但反过来大多数的诉讼律师可能连 EB-5 是什么也没听说过。如果让一个不熟悉投资移民的诉讼律师来处理纠纷，他可能要花大量的时间做“家庭作业”。选择好律师以后，我的建议是不要急于提起诉讼，而是先通过可靠的渠道充分的收集信息，再决定是求和还是求战。信息就是力量。盲目诉讼可能只是浪费律师费。

在美国诉讼是怎样的？

如果要进入诉讼程序。投资人要意识到，美国的诉讼规则和中国区别很大。

中国是谁主张谁取证。也就是说你要告某人，你得先拿出切实的证据。否则法院不会受理。

在美国，你要告某人只需要陈述案件细节，法官决定是否达到起诉的标准（细节要具体到法定诉由的标准）。 根据美国法律，法官在起诉阶段都假定原告所陈述的事实是真实的，不需要任何证据的支持。所以在美国相对比较容易让法官受理案件。这也是为什么美国诉讼量非常庞大。

一旦法院决定受理，双方都有权利向对方索要和案件相关的证据，同时也有义务向对方提供对方所要求的证据。取证调查的形式主要有要求对方提供相关的文件资料，要求对方回答案件相关的问题，对相关的证人进行质证问询。

和中国不同的是，律师在美国也被认为是法庭的人员，所以可以直接向相关的第三方发信息传票，要求第三方回答问题，披露信息或者提供资料。这也是一个强大有效的工具。比如说可以直接向项目方的银行要被告的银行流水。如果项目方有欺诈性资产转移，律师可以立即发现。

在调查取证过程中，如果发现除了被告之外，还有其他相关的责任人，原告还可以修改起诉状，增加新的诉由，或将新发现的责任人添加到诉讼中。

诉讼流程图

责任公司没钱怎么办？

可以刺破公司的面纱。

在美国注册和运营的公司和国内的公司的一个重要的不同就在于，美国的公司没有所谓的 “法人代表” 的概念。公司是公司，公司的老板或者股东是个人，在法律上是两个不同的实体。

如果仅仅是公司合同违约，那么原告是无法追究到公司老板个人的法律责任的，除非通过个人担保。如果仅仅追究公司的责任，就存在着公司随时关门破产的风险，这样即使官司打赢，也无法追回经济损失。

在这种情况下，只能想办法，刺破公司这层法律意义上的保护壳，追究到公司老板个人的责任。如果证明公司有欺诈行为，而公司的负责人对此欺诈有不可推卸的责任，投资人就可以刺破公司面纱追究个人责任。换句话说，可以状告个人利用公司来进行诈骗。

美国很多州的法律，都有对欺诈的受骗者有更多的保护，可以要求的赔偿范围较一般的合同违约大；甚至有些情况下，法院会允许双倍甚至三倍的损失的惩罚性赔偿。所以状告欺诈比起一般的合同违约诉讼会给被告方更大的压力。

投资人应该对未来可能纠纷应做好什么准备？

保留证据。保留各种签字的认购协议以及相关信件，以备不时之需。

要尽量的让项目方通过邮件，书面的回答具体的问题，例如项目有无开工，银行贷款是否签署，及资金是否由托管账户托管等，还可以要求对方详细的列出他们项目的亮点，保证条款等等。如果是项目的宣讲会，要注意保存会议的幻灯片，以及会议上发放的宣传材料。这些都是项目方在吸引投资人投资而做的陈述，如果这其中的陈述就和事实不符的情况，那么我们就有状告欺诈的可能性，为日后万一出现了纠纷，做好准备。